#1 CFA Level 1: Thứ Tự Học Các Môn Tốt Nhất Để Đạt Điểm Cao

Bất cứ ai làm việc trong giới tài chính đều không thể bỏ qua chứng chỉ CFA. Đây chính là tấm vé vàng để bạn giành được cơ hội làm việc trong mơ, tăng thu nhập cho bản thân bằng nhiều công việc thuộc các lĩnh vực khác nhau.

Tuy nhiên việc giành được chứng chỉ CFA không hề dễ dàng. Các chương trình học của CFA chia thành 3 level, đòi hỏi học viên phải kết hợp giữa cả lý thuyết và thực hành. Ngoài việc dành nhiều thời gian, công sức lẫn tiền bạc, bạn phải có chiến thuật học tập, thi cử hợp lý để việc chinh phục CFA trở nên dễ dàng hơn.

Các chương trình học CFA chia thành 3 level. Ở level 1, học viên sẽ được cung cấp những kiến thức nền cơ bản trong lĩnh vực quản lý tài chính. CFA level 1 có tổng cộng 10 môn học. Vậy nên sắp xếp các môn học theo thứ tự nào? Nên học theo lộ trình có sẵn hay tự học theo lộ trình riêng? Bài viết này sẽ cung cấp cho bạn thứ tự học các môn tốt nhất để thi CFA Level 1 đạt hiệu quả tốt nhất.

1. Phương pháp tính định lượng (Session 2)

Phương thức định lượng là môn học cơ bản, cần thiết để có lợi thế khi hoạt động
trong các lĩnh vực Quản lý danh mục đầu và Định giá tài sản

Đây là môn học trọng tâm trong giáo trình CFA Level 1. Học viên sẽ được cung cấp kiến thức cơ bản về: Dòng tiền niên kim, Giá trị thời gian của tiền, Giá trị hiện tại và tương lai của tiền. Nếu nắm vững những kiến thức này, bạn sẽ có lợi thế rất lớn khi hoạt động trong các lĩnh vực Quản lý danh mục đầu tư và Định giá tài sản.

Đặc biệt, để có thể hoàn thành tốt môn Phương pháp tính định lượng, bạn phải sử dụng thành thạo máy tính tài chính BA II Plus – được Hiệp hội đầu tư và phân tích tài chính của Mỹ công nhận. Máy tính BA II Plus sẽ giúp học viên tính toán nhanh và chính xác hơn khi làm bài tập CFA Level 1.

2. Báo cáo và phân tích tài chính (Session 6-9)

Báo cáo và phân tích tài chính là môn học trang bị những kỹ năng không thể thiếu
khi muốn trở thành một nhà phân tích tài chính

Môn học này tập trung vào các loại tài sản và nợ phải trả. Khả năng hiểu và phân tích số liệu công ty là kỹ năng không thể thiếu của một nhà phân tích tài chính. Do vậy khi học môn Báo cáo và phân tích tài chính của CFA Level 1, học viên sẽ nắm được sự tương tác của Bảng cân đối kế toán, Báo cáo thu nhập và Báo cáo lưu chuyển tiền tệ trong Báo cáo tài chính.

Những kiến thức cơ bản mà học viên bắt buộc phải nắm được bao gồm: Phương pháp tính giá hàng tồn kho, Tài sản cố định vô hình, Chi phí thuế thu nhập hoãn lại, Chi phí khấu hao, Kế toán cho thuê và Kế toán trái phiếu.

3. Các lớp tài sản 

Các lớp tài sản bao gồm: Đầu tư trái phiếu, đầu tư cổ phiếu, công cụ phái sinh và các loại hình đầu tư

Giáo trình này sẽ đề cập đến vô số các loại tài sản và đây là thứ tự các môn học mà bạn cần thực hiện.

• Đầu tư trái phiếu (Session 16 & 17): Cần nắm vững khái niệm Giá trị Thời gian của tiền trong môn Phương pháp phân tích định lượng (Session 2) để học tốt được phần này.
• Đầu tư cổ phiếu (Session 15 và 14): Session 15 giúp học viên phân tích, định giá và các đặc điểm của chứng khoán vốn. Khi đó, kiến ​​thức về Giá trị Thời gian của Tiền sẽ mang lại lợi ích cực lớn, giúp bạn chứng khoán vốn sang định giá vốn tự có. Sau khi nắm chắc kiến thức về chứng khoán vốn, học viên có thể nắm vững kiến thức ở Session 14 một cách dễ dàng.
• Các loại hình đầu tư khác (Session 19): Nhiều ý kiến cho rằng môn học này tương đối dễ so với các môn học khác nên học viên thường chủ quan. Tuy nhiên kiến thức này lại chiếm phần trăm không nhỏ trong bài thi CFA Level 1. Vì vậy bạn không nên coi thường mà hãy chú tâm vào môn học này.
• Công cụ phái sinh (Session 18): Môn học này cung cấp cho học viên những kiến thức cơ bản về Chứng khoán phái sinh cơ bản, Hợp đồng kỳ hạn, Hợp đồng tương lai, Quyền chọn mua hoặc bán và Hợp đồng hoán đổi.

4. Tài chính doanh nghiệp (Session 10-11)

Môn học này cung cấp những kiến thức chuyên sâu hơn về Kỹ thuật phân tích tài chính, Giá trị tài sản ròng và Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ. Bên cạnh đó, Chi phí vốn và các biện pháp đòn bẩy cũng là nền tảng của môn học. Để chuẩn bị cho kỳ thi, học viên cũng cần phải chú ý đến phần Quản trị doanh nghiệp.

5. Phương pháp phân tích định lượng (Session 3)

Phương pháp phân tích định lượng là môn học trung tâm của CFA Level 1

Đây được coi là môn học trung tâm của CFA Level 1 và cũng là chủ đề khó đối với các học viên. Session 3 sẽ giới thiệu các khái niệm như mẫu, ước tính và giả thuyết khi phân tích tài chính. Nếu nắm không rõ những khái niệm này việc học của bạn sẽ gặp nhiều khó khăn. Chính vì vậy bạn cần xây dựng thời khóa biểu hợp lý để giải quyết phần học khó nhằn này. 

6. Quản lý danh mục đầu tư (Session 12-13)

Khi học môn Quản lý danh mục đầu tư, học viên sẽ được cung cấp những kiến thức quan trọng trong việc lập kế hoạch và xây dựng một danh mục đầu tư. Ngoài ra, kiến thức về độ lệch chuẩn cũng được đề cập trong môn học này.

7. Kinh tế học (Session 4-5)

Môn Kinh tế học gồm hai chủ đề chính và cần nhiều thời gian để chinh phục

Môn này gồm 2 chủ đề chính và cũng cần thời gian đủ lâu để chinh phục.

• Phân tích kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô (Session 4): Khi đã nắm được khái niệm cung – cầu trong kinh tế học, học viên sẽ có khả năng tiếp thu những kiến thức của phần sản lượng và những chi phí phát sinh của doanh nghiệp. Những phần này bao gồm: Chi phí cố định, chi phí biến đổi và lợi nhuận biên.Session 4 sẽ giúp bạn nắm được những kiến thức quan trọng của kinh tế vĩ mô như phân tích tổng cầu, cung và sản lượng kết hợp với đo lường tăng trưởng kinh tế. Phần tiếp theo sẽ là chu kỳ kinh doanh ở các nền kinh tế khác nhau. Kết thúc môn học, học viên sẽ nắm được thế nào là chính sách tài khóa và chính sách tiền tệ, đây là nền tảng để giảm thiểu các hoạt động kinh tế.
• Chính sách tiền tệ và tài chính, thương mại quốc tế và tỷ giá hối đoái (Session 5): Khi học phần này, học viên sẽ hiểu được những nguyên tắc cơ bản của thị trường tiền tệ. Thế nào là dòng chảy của hàng hóa và dịch vụ, vốn vật chất hữu hình và tài chính giữa các quốc gia cũng sẽ được đề cập cụ thể trong môn học này. 

8. Tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp (Session 1)

Theo những học viên có kinh nghiệm vượt qua CFA Level 1, bạn không nên để “nước đến chân mới nhảy” khi học môn này. Bằng những kiến thức lý thuyết, CFA sẽ giúp bạn ứng dụng những quy tắc này vào thực tế. Các tình huống giả định cụ thể cũng được đưa ra để học viên dễ dàng áp dụng kiến thức học được vào thực tế.

Có thể nói chinh phục CFA Level 1 không quá khó nhưng cũng chẳng hề dễ dàng. Nó đòi hỏi bạn phải có kế hoạch cụ thể và trung thành, chăm chỉ với kế hoạch đã đề ra. Chúc các bạn thành công!

Kết nối với chúng tôi tại đây: https://www.facebook.com/sapp.edu.vn/